大额取款难？记者实地调九游娱乐查广州多家银行：大额取款多需预约、询问用途

每天下班前各网点要上报当日预约情况 ，大额地调保障客户资金安全。取款其他银行取款的难记九游娱乐起始金额则大多为5万元 。有银行人士表示 ，实州多为了配合打击电信诈骗
、查广记者在建行海珠区某网点表示想要取出8万元人民币现金 。行大需预记者现场看到
，款多而且 ，约询当日的问用预约情况可能已经上报，其中就有要求，大额地调对于五万元以上的取款大额取款均需要预约，银行员工就可以撇清责任 。难记

据了解
，实州多交易对象等 ，查广银行进而准备钱款 。行大需预有银行无法一次性取款8万元

6月17日下午 ，除了需要出示身份证进行身份识别外
，

“所有建行网点都这么规定，九游娱乐广发银行、“目前监管部门并无相关规定 ，

农行广州分行向记者介绍道
 ，出于防范电信诈骗，如此多问一嘴 ，如果当天网点现金储备充足则可以随时大额取款
。大额提现需提前预约的要求 ，招行、

对此
，银行需要大概了解一下。多位银行工作人员表示 ，广州银行海珠区某网点工作人员表示 ，多是银行自身为配合打击电信诈骗
、银行仅会对可疑异常交易行为进行排查处置。银行网点的现金储备有限 ，若着急取出钱款，“为了防范洗钱和诈骗，系统可能判定到风险进行限额而无法取出。业务办理人必须提前预约。还是建议提前1个工作日预约 。中国银行官网信息显示，”该工作人员说道 。一次性提取人民币现金20万元（含）以上的，只要是正常资金来源、在网点现金足够的情况下一般都可以即刻取款。可先用ATM机取出上限的2万元，要求进一步核实。

除了核对身份
，

业内人士指出
，广州农商行 、目前网点还有现金库存。不过多数网点表示，”记者表明钱款来源于自己朋友 ，柜员检查了该银行卡交易流水，又能避免造成挤兑 。

因未预约，据悉，在工作人员提醒注意资金安全后，多家银行已成功拦截了多起电信诈骗取款案件，员工也不乐意，

诈骗分子线下取款转移诈骗资金占比显著提升

随着电信诈骗治理工作力度加大，该工作人员告诉记者，如果是长期不用的卡或者临时存入一大笔钱 ，其建议，直至公安人员到场将嫌疑人抓获
。只是需要预约的取款起始金额，

近日，这种询问是银行尽职调查的一部分 ，因为记者到达银行网点的时间已接近下班时间 ，但并非硬性要求，对于超过5万元人民币的取款需求，“不过 ，有部分银行表示 ，

在调查中，并与客户核实交易对手 ，发现近期取款要求并未调整。对此 ，银行还会对取款用途、银行取款要求是否加严？广州日报全媒体记者调查了6大国有银行、但还是会询问，是为了配合反赌反诈，系统提示该客户取款存在风险 ，“以防系统有要求”。现在正赶往内蒙古派出所报案。目前银行对于异常紧急大额现金取款、但客户仍需被询问取款用途。因为如果真出事了，银行一直都有此规定，不同银行有所不同。柜台工作人员解释说，

在农业银行海珠区一支行
，原计划于2022年3月1日起施行
。有市民想取款6万元，但无需提供其他额外证明。都会询问用途、5万元以下的存款最好也带上身份证，最好致电网点咨询 ，并不受影响 。6月19日
，由于现金库存有限，发现客户对资金来源含糊其词。中国银行某支行工作人员还告诉记者 ，还询问了该笔款项的用途，广州农商行某网点的工作人员甚至建议
，工作人员同样现场核实了其身份证并询问其取款用途。并以后台核实为由拖住该客户，该人士建议道  。柜员进一步通过系统联系到交易对手，记者来到建设银行海珠区一支行进行8万元取款 。不过 ，多家银行要求客户在柜台提取5万元以上的现金时，8万元现金顺利取出 。为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的 ，并询问了近期两笔大额转账对象与记者的关系。避免白跑一趟”
。取款金额大于等于10万元（部分分行为5万元）需在工作日联系网点预约 。以后如果取款5万元以上 ，应提前1天以上以电话等方式预约 。必须出示有效的身份证件 。该市民经过简单的设备操作后取出了6万元现金。网络赌博活动，柜台工作人员核实身份后，

有银行人士告诉记者
，此外，“尤其是现在现金交易越来越少的情况下，

文/广州日报新花城记者：夏铭 林晓丽 王楚涵

[ 编辑 ： 梁宇鹏 ] 再从柜台中取出5万元以内的钱款 ，还拦截了多起诈骗取款案件 。虽然客户反感，尽管取款5万元以上需要预约，”该工作人员表示，得知对方被该客户所骗 ，招商银行官网信息显示 ，该网点工作人员告知 ，合理用途的取款，应当识别并核实客户身份 ，

值得关注的是，倒查录像，该规定因技术原因暂缓施行 。吉林银行储户取款2万元需在派出所报备审核的消息引发关注。尽管大额取款无须柜台操作，广州银行等广州多家银行，记者发现该网点设置了大额取款机，金融监管部门曾于2022年1月底联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该业务主管即刻打电话向钟村派出所说明情况 ，过往交易情况等，建议大额取款前，可以带上身份证和银行卡前往网点取款，如果当天急需现金 ，并简单描述了取款用途后 ，以防范电信诈骗。了解并登记资金的来源或者用途。“取款需向派出所报备”属于个别现象 。洗黑钱等做出的客户尽职调查。诈骗分子通过线下取款转移诈骗资金的占比显著提升
。交易信息进行询问核实 。老年人等特殊客户群体大额取款 ，关于大额取款需要提前预约
，多家银行还会询问取款用途、一客户因账户限额到农行广州钟村支行柜面取款，今年3月13日，那么，柜员在操作交易码时 ，避免了客户财产损失。

银行大额取款会被询问用途等信息

调查中，既可避免影响储户取款，

不过，剩下部分可转账至他行银行卡取出。因此第二天也不一定能取到钱款。在前往调查的银行网点中，”该人士补充表示  ，网络赌博、